Les formulaires de fiducie entre vifs peuvent vous aider à exécuter un testament ou une fiducie entre vifs révocable. Non seulement ces documents vous permettent de dicter qui recevra votre succession à votre décès, mais ils donnent également à votre famille la tranquillité d'esprit en sachant qu'elle exécute vos dernières volontés.
Comment utiliser ces formulaires
Les modèles ci-dessous peuvent vous aider à créer un testament ou une fiducie de vie révocable. Ces modèles sont conçus pour des successions simples et directes. Vous pouvez les personnaliser pour désigner qui recevra vos biens corporels et personnels ainsi que les résidus (tout le reste). Remplissez simplement les informations appropriées et imprimez-les pour signer devant un notaire.
- Pour télécharger un formulaire, cliquez simplement sur l'image de celui qui vous intéresse. Cela ouvrira une boîte dans laquelle vous pourrez enregistrer le formulaire sur votre ordinateur. Ensuite, vous pouvez ouvrir le document enregistré depuis votre ordinateur et le modifier si nécessaire.
- Si vous avez besoin d'aide pour télécharger les imprimables, consultez ces conseils utiles.
- Si vous créez une fiducie de vie révocable, vous devez également remplir le modèle de dernier testament et inclure le nom de la fiducie en tant que preneur dans la clause résiduaire de votre testament.
Échantillon de fiducie de vie révocable
Une fiducie entre vifs révocable est un document créé du vivant du constituant (la personne qui crée la fiducie, parfois appelée le fiduciaire). Le constituant agit à titre de fiduciaire de la fiducie et conserve le contrôle complet des actifs de la fiducie de son vivant. Au décès du constituant, les actifs restants de la fiducie sont distribués conformément aux termes de la fiducie, un peu comme s'ils étaient en vertu d'un dernier testament.
Avantages d'une fiducie vivante
Une fiducie entre vifs est une option intéressante pour les personnes possédant des actifs importants ou pour celles qui souhaitent que les détails de leur succession restent privés. Contrairement à un testament, les fiducies révocables ne sont pas soumises à l'homologation au décès du constituant, de sorte que le document de fiducie n'est pas rendu public. De plus, l'absence d'homologation signifie que votre succession devra faire face à moins de coûts, notamment les honoraires d'avocat, associés à l'administration d'une succession.
Un autre avantage d'une fiducie vivante est qu'elle vous permet de sélectionner qui gérera la fiducie, et donc gérera vos finances, au cas où vous deviendriez frappé d'incapacité et seriez incapable de gérer vos affaires financières. Si vous n'avez aucun document en place et que vous devenez incapable, le tribunal devra nommer quelqu'un pour gérer vos affaires, et il est toujours possible que la personne qui se présente pour être nommée ne soit pas celle que vous auriez choisie.
Inconvénients d'une fiducie vivante
Le principal inconvénient d'une fiducie entre vifs est que vous devez penser à transférer tous vos actifs dans la fiducie. Cela signifie signer des actes pour transférer la propriété de votre maison et d'autres biens immobiliers à la fiducie, changer les titres de véhicules, changer le propriétaire de tous les comptes de chèques, d'épargne et autres comptes d'investissement et attribuer tous les biens personnels à la fiducie. Si vous possédez des actifs en votre nom à votre décès, il est possible que votre fiduciaire doive homologuer votre succession pour transférer ces actifs à la fiducie.
Cela signifie que même si vous avez créé une fiducie, vous devez toujours signer un dernier testament au cas où vous oublieriez de transférer des biens à la fiducie. Ce testament, connu sous le nom de « testament pour-over », laisse simplement tous les biens en votre confiance.
Gardez à l'esprit que placer des actifs dans une fiducie révocable n'élimine pas la nécessité de payer des impôts successoraux fédéraux et étatiques. Cela évite simplement le besoin d'homologation.
Dernier Testament
Un testament est un document juridique qui décrit comment le testateur (la personne qui a signé le testament) souhaite que ses biens soient distribués à son décès. Il vous permet également de sélectionner un représentant personnel, ou exécuteur testamentaire, pour gérer l'administration de votre succession. Si vous décédez sans testament, la loi de l'État dicte qui recevra vos biens et dans quelles proportions.
Votre testament doit être signé par vous, devant au moins deux témoins, et notarié. Si vous ne signez pas devant témoins ou si vous ne faites pas légaliser le testament, il est peut-être toujours possible pour votre représentant personnel de le faire admettre à l'homologation. Mais cela nécessitera des procédures judiciaires coûteuses, et rien ne garantit que le tribunal l'admettra - ce qui signifie que votre succession sera distribuée conformément à la loi de l'État.
Avantages d'un testament
Pour la plupart des gens, un testament est un document relativement simple. Si la succession est simple - tous les actifs reviennent à votre conjoint ou partenaire, suivis de vos enfants (ou un petit groupe similaire de bénéficiaires), directement et non en fiducie - il est peu probable que l'homologation soit difficile ou coûteuse.
Il n'est pas non plus nécessaire de changer de propriétaire d'actifs comme c'est le cas si vous créez une fiducie vivante. Cela signifie qu'il n'y a pas de frais supplémentaires associés à l'exécution d'un testament puisque vous n'aurez pas besoin de rédiger et de déposer des actes et autres documents de propriété.
Inconvénients d'un testament
Une fois admis à l'homologation, un testament devient un document public. Cela signifie que toute personne souhaitant se rendre au palais de justice local peut consulter votre dossier d'homologation et voir à qui vous avez laissé (ou n'avez pas laissé) votre succession et combien d'argent vous aviez.
Il est également beaucoup plus facile de contester un testament qu'une fiducie. Le représentant personnel doit informer les plus proches parents du défunt (généralement le conjoint et les enfants) que la succession est admise à l'homologation et qui en sont les bénéficiaires. Ce n'est pas un problème si votre conjoint ou vos enfants sont sur le point d'hériter de votre succession.
Si votre conjoint ou vos enfants ne sont pas prêts à hériter de votre succession, l'avis au plus proche parent peut poser problème car l'avis comprend également les noms des bénéficiaires. Votre fils n’est peut-être pas content de voir que vous avez légué l’intégralité de votre succession à une œuvre caritative et peut chercher à la contester. Le fiduciaire d'une fiducie entre vifs, en revanche, n'est pas tenu de fournir au plus proche parent du défunt des informations concernant la répartition des actifs de la fiducie.
Trouver un avocat spécialisé en planification successorale
Ni le dernier testament ni les modèles de fiducie de vie révocable ne créent des fiducies supplémentaires pour les mineurs susceptibles de recevoir un héritage. Bien que le document donne au représentant personnel ou au fiduciaire le pouvoir de créer une fiducie pour détenir l'héritage du mineur, si vous souhaitez que l'héritage de votre enfant soit détenu en fiducie, vous devriez demander l'avis d'un avocat spécialisé en planification successorale qui pourra vous aider à rédiger la fiducie. pour répondre à vos besoins.
Vous souhaiterez peut-être également utiliser des fiducies si vous êtes marié et avez des enfants issus d'un précédent mariage. Un avocat expérimenté en planification successorale peut vous aider à rédiger une fiducie qui permettra à votre conjoint actuel de bénéficier de votre succession et d'en transmettre la majeure partie à vos enfants à son décès.
Ces modèles n'offrent également aucune protection pour éviter ou minimiser les impôts successoraux fédéraux ou étatiques. La plupart des successions simples ne paieront jamais d’impôts sur les successions; en 2015, l'exonération fédérale de l'impôt sur les successions est de 5,43 millions de dollars, ce qui signifie que votre succession ne paiera des impôts sur les successions que si sa valeur dépasse ce montant. Cependant, si vous disposez d'une succession importante, vous devrez consulter un avocat spécialisé en planification successorale.
Commencez à planifier maintenant
Si vous souhaitez vous assurer que votre succession sera distribuée conformément à vos souhaits à votre décès, vous devez commencer à planifier dès maintenant. Ces modèles gratuits peuvent vous aider à mettre de l'ordre dans vos affaires et vous apporter, à vous et à votre famille, une tranquillité d'esprit.
