Votre remboursement d'impôt est le montant d'argent que vous pouvez vous attendre à recevoir de l'Internal Revenue Service (IRS) ou de l'autorité fiscale de votre État après avoir produit votre déclaration. Un remboursement a lieu lorsque le montant des impôts que vous avez payés à l'avance, ainsi que les crédits d'impôt auxquels vous avez droit, dépassent votre obligation fiscale.
Comment déterminer votre remboursement d'impôt pour 2016
Le processus d'estimation du montant de vos remboursements d'impôts fédéraux et étatiques est similaire.
Étape 1: Calculez votre revenu
Pour commencer, vous devrez rassembler les documents relatifs à votre revenu imposable pour l'année. Cela comprend le salaire, les commissions, les primes, etc. de votre travail, l'argent reçu de la location d'une propriété, les gains sur investissements, les gains de jeu, les allocations de chômage, etc. Les pensions alimentaires pour enfants, les indemnités d'accident du travail, les cadeaux, les revenus de bourses et les prestations sociales ne sont pas imposables et n'ont pas besoin d'être inclus dans ce total. Il est important d'inclure vos revenus pour l'année entière, car votre impôt à payer et vos remboursements sont calculés sur une base de 12 mois.
Étape 2: Détail ou déduction standard ?
Les déductions détaillées courantes comprennent des dépenses telles que les taxes foncières, les frais médicaux, les intérêts hypothécaires et les intérêts des prêts étudiants. Vous pouvez choisir de réclamer vos déductions détaillées ou de demander la déduction standard, qui est la suivante pour les déclarations de revenus fédérales en 2016:
- 6 300 $ pour les célibataires et les mariés déclarant séparément les contribuables
- 12 650 $ pour les personnes mariées déposant conjointement une demande
- 9 300 $ pour les chefs de famille
Si le total de vos déductions détaillées est inférieur à la déduction standard, vous devez bénéficier de la déduction standard. N'oubliez pas que certaines déductions détaillées sont soumises à un plancher de revenu brut ajusté (AGI) de 2 %. Cela signifie que vous soustrayez d'abord les déductions non soumises au plancher de votre revenu imposable, puis calculez 2 % du revenu restant de ces déductions soumises au plancher.
Ce qui reste après avoir soustrait l'AGI de 2 %, vous pouvez l'ajouter aux autres déductions pour produire le total de vos déductions détaillées. Si tout cela vous semble trop compliqué, le calculateur AGI de CNN peut faire une partie du calcul pour vous.
Étape 3: Déterminez votre obligation fiscale
Prenez votre revenu total de la première étape et soustrayez soit le montant de votre déduction standard, soit la somme des déductions détaillées que vous avez calculées à l'étape 2. Comparez le résultat aux tranches d'imposition fédérales de 2016 répertoriées ci-dessous, et cela vous permettra de estimez votre obligation fiscale.
Célibataire
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0$ à 9 275$ | 10% |
| 9 276 $ à 37 650 $ | 927,50 $ plus 15 % du montant supérieur à 9 275 $ |
| 37 651 $ à 91 150 $ | 5 183,75 $ plus 25 % du montant supérieur à 37 650 $ |
| 91, 151$ à 190, 150$ | 18 558,75 $ plus 28 % du montant supérieur à 91 150 $ |
| 190 $, 151 à 413 $, 350 | 46 278,75 $ plus 33 % du montant supérieur à 190 150 $ |
| 413, 351$ à 415, 050$ | 119 934,75 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 415, 051 $ ou plus | 120 529,75 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 415 050 $ |
Déclaration de mariage conjoint
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0$ à 18$, 550 | 10% |
| 18 551 $ à 75 300 $ | 1 855,00 $ plus 15 % du montant supérieur à 18 550 $ |
| 75 301 $ à 151 900 $ | 10 367,50 $ plus 25 % du montant supérieur à 75 300 $ |
| 151 901 $ à 231 450 $ | 29 517,50 $ plus 28 % du montant supérieur à 151 900 $ |
| 231, 451$ à 413, 350$ | 51 791,50 $ plus 33 % du montant supérieur à 231 450 $ |
| 413 $, 351 $ à 466 $, 950 | 111 818,50 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 466 $, 951 ou plus | 130 575,50 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 466 950 $ |
Mariés déposés séparément
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
|
0$ à 9 275$ |
10% |
| 9 276 $ à 37 650 $ | 927,50 $ plus 15 % du montant supérieur à 9 275 $ |
| 37 651 $ à 75 950 $ | 5 183,75 $ plus 25 % du montant supérieur à 37 650 $ |
| 75 951 $ à 115 725 $ | 14 758,75 $ plus 28 % du montant supérieur à 75 950 $ |
| 115 726 $ à 206 675 $ | 25 895,75 $ plus 33 % du montant supérieur à 115 725 $ |
| 206 676 $ à 233 475 $ | 55 909,25 $ plus 35 % du montant supérieur à 205 675 $ |
| 233, 476 $ ou plus | 65 289,25 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 232 475 $ |
Chef de famille
| Revenu imposable | Taux d'imposition et responsabilité |
| 0$ à 13 250$ | 10% |
| 13 251 $ à 50 400 $ | 1 325,00 $ plus 15 % du montant supérieur à 13 250 $ |
| 50 $, 401 à 130 $, 150 | 6 897,50 $ plus 25 % du montant supérieur à 50 400 $ |
| 130 $, 151 à 210 800 $ | 26 835,50 $ plus 28 % du montant supérieur à 130 150 $ |
| 210 801 $ à 413 350 $ | 49 417,50 $ plus 33 % du montant supérieur à 210 800 $ |
| 413 351 $ à 441 000 $ | 116 259,00 $ plus 35 % du montant supérieur à 413 350 $ |
| 441 001 $ ou plus | 125 936,50 $ plus 39,6 % du montant supérieur à 441 000 $ |
Les tranches d'imposition fédérales changent généralement d'année en année, alors vérifiez auprès de l'IRS chaque année avant de calculer votre obligation.
Vos tranches d'imposition étatiques et fédérales peuvent différer, et tous les États ne facturent pas d'impôt sur le revenu. La Fédération des administrateurs fiscaux fournit une liste des autorités fiscales des États classées par ordre alphabétique. Visitez le site de votre état pour connaître les tranches d'imposition de l'état.
Étape 4: Soustraire les crédits d'impôt
Ensuite, additionnez la valeur de tous les crédits auxquels vous pouvez prétendre. Les crédits d'impôt sont plus précieux que les déductions car vous soustrayez les crédits de votre obligation fiscale, tandis que les déductions que vous soustrayez de votre revenu avant de calculer votre obligation fiscale. Soustrayez vos crédits d'impôt de l'impôt à payer que vous avez calculé à l'étape 3.
Étape 5: Calculer la retenue d'impôt
Pour déterminer le montant total des impôts retenus, vous aurez besoin d'un bulletin de paie et de tout autre document indiquant le montant que vous avez payé en impôts à ce jour. Multipliez ce montant si nécessaire pour couvrir toute l'année.
Par exemple, si votre employeur a retenu 200 $ sur votre dernier chèque de paie pour les impôts et que votre chèque de paie était pour une période de deux semaines, le montant total de votre retenue pour une période d'un mois est de 400 $. Par conséquent, vous auriez payé environ 4 800 $ d’impôts (400 $ x 12) sur une période de douze mois.
Étape 6: Calculez le montant de votre remboursement
Soustrayez le total des impôts retenus que vous avez déterminé à l'étape 5 de votre obligation fiscale après les crédits calculés à l'étape 4. Si le résultat est un nombre négatif, ce montant correspond à ce que vous avez payé en trop en impôts et que vous pouvez espérer avoir remboursé à toi.
Ressources utiles
Plusieurs entreprises proposent des programmes gratuits d’estimation de remboursement d’impôt. Vous devrez fournir votre statut de dépôt, votre âge et le nombre de personnes à votre charge, le cas échéant. Il vous sera également demandé d'identifier les types et les montants de revenus, de déductions et de crédits auxquels vous avez droit. Le programme générera alors le montant estimé de votre remboursement d'impôt.
Programmes d'estimation du remboursement des impôts fédéraux
Les programmes en ligne utilisés pour générer des estimations de remboursement d'impôt fédéral comprennent:
- 1040.com Estimateur de remboursement d'impôt fédéral - Ce calculateur de remboursement gratuit qui comprend les déductions et crédits courants.
- TurboTax TaxCaster - Cette calculatrice affiche une estimation courante de votre remboursement attendu (ou facture fiscale) au fur et à mesure que vous avancez dans les étapes.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Vous pouvez enregistrer vos résultats sur cette calculatrice et revenir plus tard pour terminer.
Programmes d'estimation du remboursement des impôts de l'État
Les programmes pour vous aider à déterminer le montant de votre remboursement d'impôt d'État comprennent:
- Votre Money Page State Refund Calculator - une calculatrice très basique, mais comprend des options pour chaque État qui facture l'impôt sur le revenu.
- Free Tax USA - un peu plus sympa que la calculatrice précédente mais vous devez créer un compte (gratuit) pour l'utiliser.
Se fier à vos estimations
Votre estimation vous indique si vous payez trop cher vos obligations fiscales. L'experte financière Suze Orman affirme que les contribuables ne devraient jamais recevoir de remboursement, car cela indique qu'ils ont payé plus d'argent que ce qu'ils devaient. "En réalité, un remboursement d'impôt représente un prêt sans intérêt qu'un contribuable accorde au gouvernement", ajoute Investopedia.
Utilisez votre estimation pour évaluer le montant d'impôts que vous payez et le montant que vous devez réellement. Si vous prévoyez recevoir un remboursement extrêmement important, vous pourriez envisager d'ajuster le nombre d'exonérations que vous demandez sur votre formulaire W-4.
